在定罪量刑时,应注意区分此罪与彼罪的界限,特别是关于“牟利”的认定。本罪中的“牟利”,一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益,如利息、差价等。法头条小编整理了相关资料,将在下文中告诉大家“吸收资金不入账罪”的相关问题。
吸收资金不入账罪既遂的定罪量刑,主要依据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条的相关规定进行。以下是具体的定罪量刑标准:
一、定罪标准
吸收资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员,以牟利为目的,采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。该罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序,主观方面是故意,且具有牟利的目的。
二、量刑标准
自然人犯罪:
数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯罪:
单位犯前款罪的,对单位判处罚金。
对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照自然人犯罪的规定处罚。
法律依据:
《刑法》第一百八十七条
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
吸收资金不入账罪既遂的定罪量刑,可以参照以下清晰、分点的回答方式,并依据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条的相关规定:
定罪标准
吸收资金不入账罪是指银行或其他金融机构的工作人员,在吸收客户资金时,故意不将其记入金融机构的法定存款账目,而是将资金用于非法拆借、发放贷款等行为,且数额巨大或造成重大损失。
量刑标准
1. 自然人犯罪:
数额巨大或造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
数额特别巨大或造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
2. 单位犯罪:
单位犯前款罪的,对单位判处罚金。
对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照自然人犯罪的规定处罚。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百八十七条:银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
注意事项
在定罪量刑时,应充分考虑犯罪的具体情节、犯罪数额、犯罪后果等因素,确保量刑的公正、合理。
对于单位犯罪的,除了对单位判处罚金外,还应追究其直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。
法律依据:
《刑法》第一百八十七条
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
以上则是关于“吸收资金不入账罪”的详细内容,法头条小编已经在上文中进行了讲解,希望这篇文章能够对您有所帮助。要是您在这方面还有疑问的话,可以直接来电咨询我们法头条的在线律师。
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